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T日指的是办理买卖基金、股票或者期货等业务的受理日期,也叫交易日。周末以及国家规定的节假日不属于T日。T日的时间以股市的收市时间为界限,每天下午三点之前的交易按照当天收市之后的净值成交,每天下午三点之后进行的交易是按照下一个交易日的净值成交。
投资者进行申购之后当天是不能进行赎回的,所以基金销售机构一般会规定T为赎回的申请日期,投资者在下午三点之前申请赎回,T+1日也就是表示明天就会到帐。投资者在下午三点之后申请赎回,T+1日就表示需要到后天才会到帐的。例如投资者在周三的下午三点之前进行赎回申请,那么T日就表示星期三,基金公司会在T+1日也就是星期四的时候确认赎回的份额。如投资者在星期五的下午三点之后申请的赎回,那么下周一才是T日,下周二基金公司确认赎回的份额,因为周末不属于交易日。